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理财股票保险基金黄金让你赚大钱的捷径有陷阱_[瓦罗兰#]

发布时间:2021-06-03 18:30:41 阅读: 来源:剥线机厂家

有钱流动的地方就有骗子,电信诈骗可谓无孔不入,网站被冒充,服务热线被冒号,短信平台被骗子攻入群发短信……除了这些常规行骗手段,如今连银行、证券、基金、保险、黄金等金融行业也频频被电信诈骗渗透。

·电信诈骗新花招·

有钱流动的地方就有骗子,电信诈骗可谓无孔不入,网站被冒充,服务热线被冒号,短信平台被骗子攻入群发短信……除了这些常规行骗手段,如今连银行、证券、基金、保险、黄金等金融行业也频频被电信诈骗渗透。

以下这些骗术,您见过多少?

被微信忽悠轻信“代客理财”,广州大妈炒油3个月亏43万元,10年积蓄蒸发;骗子免费荐股短信竟然次次都能“捉牛股”,受害者交费给骗子之后推荐的股票却再也不“牛”了;收到保险理赔电话,到ATM机上领取理赔款,存款就被骗子转走了;存款“被买”了基金,按照电话提示进行赎回操作,结果钱却不翼而飞……记者梳理了近期渗透到各金融行业的电信诈骗,并请专家为您揭秘背后真相,送你一双“火眼金睛”。

骗局一:“代客理财”

以亏钱名义逐渐蚕食客户投资资金

骗术简介:

“山寨炒金炒油公司”在法规灰色地带开展准期货交易业务,采用高风险的对赌交易规则。然后利用微信发起对散户受害者的营销攻势,之后再通过微信来指导受害者操作。其间说服受害者,授权让使用假名的“投资老师”代替受害者操作。一旦亏钱,就想办法稳住受害者,并让其继续追加投资。受害者一般已经被“忽悠”签了风险免责条款,导致追回款项十分困难。

案例:金秋九月,疑似网络诈骗事件再次引起了社会各界的关注。继广州日报近期报道了“金融从业者炒油照样被骗数万元”之后,又出现在山寨平台炒油炒黄金巨额亏损的投资者。

近日接到广州市民赵阿姨的投诉:珠江新城某贵金属经营有限公司通过微信与电话营销的手段,拉她进入了“炒油”的噩梦中。

她那70万元的投资资金被两位所谓老师先后通过“代客理财”,短短3个月累计损失了43.44万元。这笔钱是赵阿姨10年来几乎所有的积蓄。而今,该公司挂靠的商品交易平台已经停止了原油投资业务,赵阿姨投诉、举报均困难重重。

据赵阿姨叙述,2015年年底,她从微信与电话上不断接到珠江新城“中××号”业务员俊杰的电话邀请,让其参与T+D原油炒卖业务,反复强调该业务“资金由第三方存管,风险可控,安全可靠”。

赵阿姨被说动了心,在没有被提示风险、说明操作规则的情况下,就取出了5万元的退休金,与该企业在网上签订了操作协议,将钱打入了该企业指定的银行账号。广州日报记者调查到,该银行并没有与该企业签订所谓“第三方存管”协议,只是一份转账合同。

之后,业务员指派了一位“涂老师”用微信指导赵阿姨操作。可是,还没有指导两次,“涂老师”就要求投资者透露操作密码、委托“涂老师”亲自操作,并要求追加投资资金。赵阿姨以为是自己年纪大、太笨了,心里有些不好意思,就没有拒绝涂老师的“代客理财”要求,追加了5万元资金。然而,不到3天时间,赵阿姨进去看账户余额时,10万元只剩下了3万多元,其间被操作过十几次,她追问涂老师,老师说:“行情不给力,再加钱,把亏损追回来。”

赵阿姨于是又追加了10万元,可是没有想到的是,过了不到两周时间,又亏损了6万多元。赵阿姨气恼了,说不想再做了,“中××号”的业务员在多次挽留无果后,约了赵阿姨到珠江新城公司办公室销户。可是,赵阿姨一到该公司,又被几个业务员上前游说,自称公司副总裁的人不断道歉,说会指派一个全公司最牛的“老师”帮其追回亏损。

心软的赵阿姨再次选择了相信。于是,在这位所谓的“令狐老师”的指导下,她将投资资金追加到了70万元。可是,在追加投资资金的过程中,就先后发生了两次爆仓,“令狐老师”态度特别淡定,说:“你放心,你多追加点儿钱,我一定帮你翻倍赚,一切都在我掌握中。”在这些信心满满的“忽悠”中,赵阿姨再次放松了警惕。1个月时间过去了,令狐老师虽在两三次的操作中赚了小钱,却在之后的操作中亏了32万元。最后加上被收取的手续费、杂费,赵阿姨的投资累计损失了434378.15元。

这个时候,赵阿姨才意识到自己可能被诈骗了。她到“中××号”公司要求赔偿损失,却被告知:合同上写着“投资者风险自担”。而且,在与该公司理论的过程中,她发现所谓的“涂老师”、“令狐老师”用的都是假名,公司里根本没有聘请这两个姓的员工。她致电该公司挂靠的交易平台——位于福建省的“中×商品交易中心”,获悉:该交易中心已经停止了原油炒卖业务,而且,也将与该广州企业解约,不再接纳投资者投诉。

而记者接到赵阿姨投诉后,致电“中××号”公司,其合规部负责人刘经理代表公司方面的正规答复是:在签约前,赵阿姨签订了一系列的声明与协议,投资者需要自担风险。并且,对方并不承认“代客理财”现象,认为并无欺诈行为。

受害者分析:您总是心太软

赵阿姨的案例,是典型的山寨交易平台导致投资散户巨额亏损案例,具有一定的普遍性:首先,该交易公司以及其背后的商品交易中心都属于典型的“山寨炒金炒油公司”,并没有获得国务院的直接批准,就开展了位于法规灰色地带的准期货交易业务。类似山寨交易所无一例外地采用了高风险对赌交易规则。

再者,案例中采用了典型的“代客理财”操作,先后涉及的两位所谓的“老师”,看似指导投资者操作的专家,实际上却都有联合山寨平台恶意圈钱、收取手续费的嫌疑。在操作过程中,赵阿姨在后期操作阶段,已经开始质疑亏损不合理,但“代客理财”者却一方面说大话“稳住”心软的投资者,另一方面仍继续操作,直到榨干投资者资金。短时间里的高频率操作,是类似案例中投资者被多收手续费的主要方法。

该案例还具有几个新特点: 例如本案例中主要是通过微信发起对散户的营销攻势,之后也通过微信来指导操作。本案例代客理财行为中,两位所谓的老师都使用了假名,使得该疑似诈骗案在诉求维权的过程中更加复杂。在监管层的连续整顿下,2016年,十余家大宗商品交易中心都已经停止营业。但这也使得广大受害投资者的维权之路变得更加漫长,陷入了投诉无门的境地。

支招:事前务必斟酌入市

广东华璟律师事务所的孙高峰律师追踪、统计了广东省内近年来的炒金炒油巨额亏损案例,发现其中追回或部分追回投资损失的案例,占比不到三分之一。多数投资者在维权过程中,都遇到以下难题:该类现象属于证监会、金管办、人民银行、工商局的“四不管”地带,投资者唯一可以做的是向公安局的刑侦大队报案,但报案需要繁琐的举证过程,只有数额巨大、涉及人数众多,才能构成经济诈骗罪。

有鉴于此,广东省黄金协会副会长朱志刚认为:与其事后维权困难,不如事前斟酌入市。操作平台必须是国务院或省政府批准的正规平台。不要听信网络、电话营销的虚假宣传,要眼见为实。

骗局二:“捉牛股”

利用虚假信息让股民购买其“服务”

骗术简介:

近几年,证券市场诈骗主要套路是鼓吹自己能“捉牛股”,找到包赚的股票,诱惑受害者交会员费或购买软件,从而谋求非法利益。有专业人士表示,由于证券市场的资金流动需要多方配合,使得直接诈骗难度较大,骗子多数都是利用虚假消息令股民购买其“服务”。

案例:从广东省证监局获悉,2009年11月至2010年3月间,廖某某与郑某某、邓某某等人密谋后,在广州市海珠区、萝岗区等地先后合伙成立多家公司,招募十几个人作为业务员并进行专门的“诈骗话术”培训。分别以公司指导老师、指导老师秘书等身份,伙同其他人员一起,通过电视证券类节目,发布免费荐股的广告,吸引投资者关注、咨询。

骗子随后安排业务人员使用事先设计好的“诈骗话术”,对多名被害人进行反复纠缠劝诱,向投资者宣称只需交纳几千元不等的会员费或服务费就可提供“内幕信息”、“涨停股票”或“短线黑马”等牛股,并保证高额收益,游说股民加盟以牟取非法利益。

投资者张先生看到一名分析师绘声绘色地介绍某公司一款名为“操作宝典”的炒股软件,声称该软件能准确揭示股票买卖点。在业务员引导下,张先生选择了一档8800元的软件,并将钱汇给该所谓分析师的个人账户。而当张先生根据软件及业务员的提示买入了股票,导致亏损严重,因此找业务员讨说法。此时,业务员却称其购买的8800元档软件功能不够强大,让张先生选择购买38000元档软件,并称这款软件肯定能赚钱,张先生又一次轻信并购买了软件,但结果却是屡买屡亏,损失更为惨重。

受害者分析:把运气当成技术

“证券诈骗主要是通过散布虚假信息,让股民购买其产品或者服务等,套路就是宣称帮助股民抓牛股。”一位不愿透露身份的券商营业部总经理对广州日报记者表示。

为什么“捉牛股”公司一交费就不灵了?业内人士告诉记者,其实这类公司荐股赌的是“概率”。每天该公司都会随机捕捉前一天涨幅较大的十只股票,随机配发给固定的电话号码,按照概率,总有部分人会连续几天收到“牛股”,就会误以为真的碰到了“牛庄”,乖乖交钱做会员。

支招:面对诱惑首先学会冷静核实

证监局有关人士表示,从最近几年掌握的情况来看,非法证券期货活动的本质是“假”与“骗”,且形成至少十大套路,利用投资者渴望发财暴富的投机心理,编造虚假信息,骗取不当收益。对此,广东证监局支招称,投资者要充分认识作案“路数”,保持理性心态,抵制高额回报诱惑,谨慎核实有关机构的实际情况。而且万一中招,可以通过司法程序请求赔偿。

广东省证监局表示,证券诈骗“套路”有几个共同特征:承诺高额回报,不当面签订正式书面合同,未经工商注册登记,不具有证券期货经营资质,通常没有固定办公场所以及使用个人账户收款等等。

投资者要相信天上不会掉“馅饼”,切莫因一时贪念上当受骗。再者,核实机构及个人资质。而且慎向他人账户转账汇款。投资者一旦付款追回款项的难度极大。

基金业内人士称,提高防范意识是根本。很多骗局只要稍有警惕,都能及时发现马脚。若市民遭遇到上述骗局,应尽快口头挂失银行卡或修改银行卡密码,防止基金赎回资金被转走。

“整个骗局中最关键的是钓鱼网站,但是,由于骗子使用的是类似人工操作的软件,这种方式简单粗暴,但极难破解,各大银行都经常被这种手段钓鱼。”相关技术人士告诉记者。

业内人士提醒市民,防骗的根本还是须多多提高警惕。一则,不要轻信短信上所告知的基金公司客服电话,认清基金公司正确的官方客服电话;二则,不要轻易告诉他人任何验证码,并需要仔细读取验证码短信的全部信息。

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